C 1 февраля вступил в действие закон РФ, подписанный президентом Путиным еще 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных незаконным путем». Принять этот закон пытались еще с 1998 года, однако уже прошедший через Государственную думу РФ несколько раз заворачивался Советом Федерации на доработку. И все же решающим аргументом для его принятия стали прошлогодние скандалы с отмыванием российских денег через некоторые зарубежные банки.
ЗАКОН предусматривает создание системы организационных и правовых мер, необходимых для обеспечения эффективного противодействия легализации средств, полученных не только в результате преступления, но и иным незаконным путем. Контролироваться будут все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. К ним отнесены кредитные организации (т.е. все банки), риэлтерские фирмы, товарные, валютные и фондовые биржи, страховые организации и общества взаимного страхования, коммерческие организации, осуществляющие доверительное управление, дилерские и брокерские конторы, организации почтовой связи, осуществляющие почтовый и телеграфный перевод денежных средств, нотариальные конторы, казино и игорные заведения, ломбарды. Каким же образом будет выявляться отмывание денежных средств? В законе указано, какие сделки являются подозрительными и подлежат обязательному контролю. Перечисление их заняло целую печатную страницу. В частности, такими являются все операции физического лица на сумму, превышающую 600 тысяч рублей, — снятие с банковского счета или зачисление на счет, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг и т. п. Помимо уже существующих контролирующих органов, налоговой полиции, налоговых инспекций, следственных органов, федеральной службы по валютному и экспортному контролю, создана еще одна контролирующая служба — комиссия финансового мониторинга, подчиненная Министерству финансов РФ. Мы решили узнать, как идет внедрение мероприятий, предусмотренных законом, в перечисленных выше организациях. Серьезнее всего подошли к этому в банках. Практически в каждом уже введена должность представителя КФМ, который будет осуществлять функции финансового контроля. Но тем не менее вопросов много. Например, в законе сказано, что подозрительным и подлежащим обязательному фиксированию является такая операция, как обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства. То есть если теперь вы обратитесь в банк с просьбой разменять тысячерублевую бумажку, то сведения о вас банк тут же должен сообщить куда следует. Кроме того, банки обязаны в случае целого ряда подозрительных факторов (а к таким относится и совершение сделок на крупную сумму) требовать от клиента сообщения целого ряда подробных сведений о себе и своих контрагентах. А если клиентом банка является какое-либо крупное предприятие, то там, как правило, идут проводки на огромные суммы, а контрагентов у предприятий сотни. Кроме того, нет ни одного законодательного акта, на основании которого можно было бы потребовать у клиента предъявления этих сведений. Банкиров не устраивает и такой момент — оплачивать работу фискального представителя банки должны из своего бюджета, причем совместительство запрещено. Естественно предположить, что зарплату ему положат по минимуму, а следовательно, и соглашаться на нее будут работники, не обладающие высокой квалификацией. В ломбардах об этом законе еще и не слышали и никаких внутренних циркуляров не получали. В двух ярославских нотариальных конторах мне сухо сказали, что они всегда и изо всех сил соблюдают закон. Однако доход нотариусов напрямую зависит от суммы сделки и количества зарегистрированных сделок, потому такие уверения вызывают достаточные сомнения. Что касается казино, то в одном из самых известных мне сказали, что они и так находятся под пристальным вниманием и налоговой полиции, и правоохранительных органов. Но вот фиксирование лиц, проигрывающих большие суммы в заведении (и главное, надо знать, что они не соответствуют уровню доходов и имущественному положению), прямо противоречит самому характеру игорного заведения: «Кто же к нам пойдет, если будут знать, что мы стучим!»
