Завершено расследование уголовного дел в отношении нескольких жителей Ярославля, в том числе бывшей сотрудницы банка, обвиняемых в мошенничествах в сфере кредитования и похитивших у банка около 1,5 миллионов рублей.
Следственными органами Следственного комитета Российской Федерации по Ярославской области завершено расследование уголовного дела в отношении 27-летней бывшей сотрудницы одного из кредитных учреждений и пяти жителей Ярославля (четырех мужчин в возрасте от 20 до 42 лет и 51-летней женщины), обвиняемых по ч.2 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой лиц по предварительному сговору), и по ч.3 ст. 30, ч.2 ст. 159.1 УК РФ (покушение на мошенничество в сфере кредитования).
С января 2012 по июнь 2012 года 27-летняя кредитный специалист банка вместе со своим знакомыми похитила денежные средства банка в размере около 1 500 000 рублей. Хищение совершено путем представления банку заведомо ложных сведений о заемщиках, и оформления на этих заемщиков потребительских кредитов. Для оформления кредитов специально подыскивались лица, злоупотребляющие спиртными напитками, либо нуждающиеся в деньгах. Путем обмана их склоняли к заключению кредитных договоров или к предоставлению в банк личных документов под предлогом получения материальной помощи или субсидии для малоимущих. В заявку сотрудница банка вносила ложные сведения о работе, должности и среднемесячном доходе доставленных в банк граждан для создания видимости их платежеспособности, а после одобрения банком выдачи кредита и подписания заемщиками кредитных договоров, на их имя оформлялись банковские кредитные карты для зачисления одобренной банком суммы потребительского кредита. Впоследствии денежные средства обналичивались и распределялись между мошенниками.
Всего в деле фигурирует 14 эпизодов мошеннического получения денег. Часть афер не удалось завершить до конца.
Сейчас уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением направлено в суд для рассмотрения по существу.
Интересно, что в феврале нынешнего года было завершено следствие по уголовному делу о похожем случае мошенничества со стороны сотрудницы банка. В том случае 30-летняя сотрудница банка похищала деньги с кредитных карт, которые сама же и оформляла на клиентов банка, указывая при этом собственные контактные данные. За 2,5 года сотрудница банка с 26 кредитных карт похитила 1 286 000 рублей. Выявить мошенничество удалось, когда в службу безопасности финансового учреждения с жалобами стали обращаться клиенты. Они начали получать смс с информацией о задолженности перед банком о кредитах, которые не оформляли.
