Банк России предостерегает граждан от нового вида финансовых пирамид, появившихся в последнее время. Новый вид финансовых пирамид эксплуатирует популярное в последнее время понятие – криптовалюта.
Как сообщает специальный сайт Банка России «Финансовая культура», с начала 2018 выявлено 82 такие финансовые пирамиды. Больше половины из них работали в форме ООО, остальные выдавали себя за потребительские кооперативы, онлайн-проекты и действовали под видом индивидуальных предпринимателей. Чаще всего жертвами мошенников становились жители крупных городов.
Схема мошенников рассчитана на людей с неплохим достатком. Им предлагали заработать на сверхвыгодных вложениях в криптоактивы. Люди приносили по 80–100 тыс. рублей, которые мошенники просто забирали себе.
Выявить новый способ мошенничества регулятору помог специальный центр по борьбе с мошенниками на финансовом рынке, который в феврале 2018 года был открыт в Краснодаре. Центр собирает информацию в единую базу о нелегальных финансовых схемах по всей стране, а также разрабатывает методы борьбы с мошенниками.
По инициативе Банка России заблокировано 182 сайта лжебанков и 922 сайта других нелегальных финансовых организаций. За первое полугодие 2018 года регулятор обнаружил 1,9 тысяч «черных кредиторов» — организаций, которые незаконно выдавали кредиты и займы и 208 нелегальных форекс-дилеров.
Гражданам, столкнувшимся с подозрительной финансовой организацией, или пострадавших от нарушения прав, Банк России предлагает направлять жалобу в интернет-приемную.
