За 2021 год Банком России в Ярославской области обнаружено 6 организаций с признаками нелегальной деятельности, в их числе две финансовые пирамиды и четыре незаконных кредитора. Информация  о выявленных организациях передана в правоохранительные органы, по установленным фактам ведутся проверки. 

Обнаруженные финансовые пирамиды действовали в регионе по «классическим»схемам: гарантировали клиентам прибыль от вложений,  и стимулировали пригласить в проект как можно больше людей для увеличения дохода. В Банке России напомнили: заработать в финансовых пирамидах невозможно. Организаторы лишь создают иллюзию, что прибыль на счетах участников растет, но потом исчезают со всеми вложениями, а жертвы теряют сбережения.

Выявленные нелегальные кредиторы маскировались под микрофинансовые организации, работая в организационно-правовой форме ООО, не имея при этом соответствующего разрешения Центрального банка на финансовые услуги, в частности – на предоставление займов физическим лицам.

«Риск получения услуги у такого кредитора заключается в том, что сделка не регулируется законом и может быть совершена на крайне невыгодных условиях, приводящих к потере денег, личного имущества и недвижимости. Способы взыскания просроченной задолженности нелегалов также, как правило, ущемляют права клиентов таких организаций», — отметил эксперт службы безопасности ярославского отделения Банка России Леонид Воробьев.

Вместе с тем специалисты отмечают, что сегодня реальную угрозу для людей представляют не только организации, работающие в оффлайн режиме, но и нелегальные финансовые интернет-проекты. Их жертвами становятся люди вне зависимости от места проживания. Так, за 2021 год Банком России было выявлено почти 900 финансовых пирамид, и более 80% из них действовали онлайн.

Возможности для противостояния интернет-мошенникам увеличиваются. Так в конце прошлого года вступил в силу закон, по которому сайты по совершению мошеннических действий в финансовой сфере блокируются во внесудебном порядке в течение нескольких дней по инициативе Банка России. Ранее эта процедура могла занимать месяцы.

Чтобы избежать столкновения с нелегалами, необходимо, прежде всего, проверить у организации наличие лицензии Банка России или разрешение на деятельность. Реестры всех легальных участников рынка размещены на сайте Банка России cbr.ru. Здесь же публикуется перечень компаний, в том числе – ярославских, у которых установлены признаки незаконной деятельности на финансовом рынке. Если вам стало известно о мошеннических схемах или вы оказались их жертвой, обязательно сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет быстрее разоблачить злоумышленников.